ملاحظة للقارئ في الإمارات ودبي. هذا المقال مترجم من دليل تعليمي يركز على قواعد المملكة المتحدة مثل HMRC وضريبة القيمة المضافة وCIS عند ورودها. لا يُعد إرشاداً قانونياً أو ضريبياً لدولة الإمارات، ولا يغني عن استشارة مختص محلي.

المشكلة

يعد التأخر في السداد أكبر مشكلة تتعلق بالتدفق النقدي تواجه أصحاب المهن في المملكة المتحدة. سواء كنت كهربائيًا، أو سباكًا، أو عامل بناء، أو أي صاحب عمل فردي آخر، فإن النمط مألوف: تنتهي من المهمة، وترسل الفاتورة، ثم تنتظر. في بعض الأحيان لأسابيع. في بعض الأحيان أطول.

يدين صاحب العمل الفردي العادي بآلاف الجنيهات الاسترلينية من الفواتير غير المدفوعة في أي وقت. تظل هذه الأموال طي النسيان بينما لا تزال بحاجة إلى دفع ثمن المواد والوقود والتأمين وكل شيء آخر يحافظ على استمرارية عملك. إن التأخر في السداد ليس أمراً غير مريح فحسب - بل يمكن أن يهدد بقاء الأعمال أصحاب المهنية السليمة.

والخبر السار هو أن قانون المملكة المتحدة يمنحك حقوقًا واضحة عندما لا يدفع العميل في الوقت المحدد. إن معرفة هذه الحقوق، وامتلاك عملية منظمة لاستخدامها، يحدث فرقًا حقيقيًا.

حقك في مطاردة الدفع

بمجرد مرور تاريخ استحقاق فاتورتك، لديك كل الحق في المتابعة. هذا ليس وقحا. انها ليست عدوانية. إنها ممارسة الأعمال المهنية.

يشعر العديد من أصحاب المهن بعدم الارتياح في مطاردة الأموال، خاصة من العملاء المقيمين الذين تربطهم بهم علاقة شخصية. لكن ضع في اعتبارك هذا: لقد أكملت العمل كما هو متفق عليه، ووافق العميل على الدفع في تاريخ معين. المتابعة هي ببساطة إلزام كلا الجانبين بالترتيب.

غالبًا ما يؤدي التذكير المهذب والمهني إلى حل المشكلة على الفور. معظم الدفعات المتأخرة ليست ضارة - بل هي نتيجة النسيان، أو البريد الوارد المزدحم، أو انتظار العميل لتصفية أمواله.

الفائدة القانونية على التأخر في السداد

بموجب قانون السداد المتأخر للديون أصحاب المهنية (الفوائد) لعام 1998، يحق لك فرض فائدة على الفواتير التي يتم دفعها متأخرًا. سعر الفائدة القانوني هو 8% سنوياً فوق المعدل الأساسي لبنك إنجلترا.

ينطبق هذا الحق تلقائيًا على المعاملات بين الشركات (B2B). إذا كنت تقوم بإرسال فاتورة لمالك عقار، أو وكيل تأجير، أو شركة إدارة عقارات، أو شركة تجارية أخرى، فإن القانون يغطيك.

بالنسبة للعملاء المقيمين - صاحب المنزل الذي استأجرك لتجديد مطبخه، على سبيل المثال - لا تنطبق أحكام الفائدة القانونية تلقائيًا. لتحصيل الفائدة على فواتير السكن المتأخرة، ستحتاج إلى تضمين بند الفائدة في الشروط عملك أو عقدك قبل بدء العمل.

كيفية احتساب الفائدة القانونية. خذ المعدل الأساسي لبنك إنجلترا في التاريخ الذي تأخر فيه سداد الدين، وأضف 8٪، وقم بتطبيق هذا المعدل السنوي على المبلغ المستحق. على سبيل المثال، إذا كان المعدل الأساسي هو 4.5% والدين هو 1000 جنيه، فإن معدل الفائدة السنوي سيكون 12.5%، وهو ما يعادل 34 بنسًا تقريبًا في اليوم.

التعويض عن استرداد الديون

بالإضافة إلى الفائدة، يخولك قانون الدفع المتأخر أيضًا المطالبة بمبلغ ثابت كتعويض عن تكلفة استرداد الدفعة المتأخرة. مرة أخرى، ينطبق هذا على فواتير B2B بشكل افتراضي.

مبالغ التعويضات الثابتة هي:

  • 40 جنيها للديون التي تصل إلى 999.99 جنيهًا
  • 70 جنيها للديون التي تتراوح بين 1000 إلى 9999.99 جنيهًا
  • 100 جنيه للديون التي تبلغ 10.000 جنيه فأكثر

يمكنك المطالبة بهذا التعويض بالإضافة إلى الدين الأصلي وأي فوائد مستحقة. من الناحية العملية، لا يهتم العديد من أصحاب المهن بالمطالبة بهذه المبالغ على فواتير أصغر، ولكن معرفة أن لديك الحق يمكن أن يكون مفيدًا في المفاوضات - وبالنسبة للديون الأكبر، فإن ذلك يضيف قيمة.

الخطوات التي يجب اتخاذها عندما لا يدفع العميل

إن وجود عملية متسقة يزيل التخمين ويحافظ على الموقف احترافيًا. فيما يلي جدول زمني يعمل بشكل جيد لمعظم أصحاب المهن:

اليوم 1 إلى 7 بعد تاريخ الاستحقاق

أرسل تذكيرًا مهذبًا عبر البريد الإلكتروني. اجعلها قصيرة وواقعية. الإشارة إلى رقم الفاتورة والمبلغ وتاريخ الاستحقاق الأصلي. شيء من هذا القبيل: "أنا أتابع الفاتورة INV-042 بمبلغ 650 جنيهًا، والتي كانت مستحقة في 8 مايو. يرجى إعلامي إذا كانت هناك أية مشكلات أو متى يمكنني أن أتوقع الدفع."

اليوم 14

إذا لم يكن هناك رد، أرسل تذكيرًا ثانيًا. هذا يمكن أن يكون أكثر حزما قليلا في لهجة. اذكر أن الدفعة متأخرة الآن لمدة أسبوعين واطلب من العميل تأكيد موعد تسويتها. إذا كانت هناك مشكلة حقيقية - نزاع حول العمل، أو صعوبة في الدفع - فعادةً ما تظهر هذه المشكلة.

اليوم 28

إرسال إشعار رسمي بالتأخير. اذكر بوضوح أن الفاتورة متأخرة بشكل كبير، وأنك تتوقع الدفع خلال عدد محدد من الأيام (7 أو 14 يومًا هو وقت معقول)، وأنك قد تحتاج إلى اتخاذ مزيد من الإجراءات إذا ظلت غير مدفوعة. بالنسبة لفواتير B2B، يمكنك ذكر حقك في تحصيل الفائدة القانونية.

اليوم 30 وما بعده: رسالة قبل العمل

إذا لم تتلق أي رد أو لم يتم الدفع بعد إشعارك الرسمي، فإن الخطوة التالية هي خطاب قبل الإجراء (يُسمى أحيانًا خطاب قبل المطالبة). هذا إشعار كتابي رسمي يمنح المدين موعدًا نهائيًا - عادة 14 يومًا - لدفع ما يدين به قبل بدء إجراءات المحكمة.

يجب أن تتضمن الرسالة قبل الإجراء ما يلي:

  • المبلغ الإجمالي المستحق، بما في ذلك أي فوائد وتعويضات
  • موعد نهائي واضح للدفع
  • بيان بأنك ستتخذ إجراءات قضائية إذا لم يتم استلام المبلغ
  • تفاصيل الاتصال الخاصة بك للمدين للرد

تعد الرسالة قبل اتخاذ الإجراء خطوة مطلوبة قبل تقديم دعوى أمام المحكمة. وتتوقع المحاكم أن يحاول الجانبان حل النزاع قبل بدء الإجراءات.

اليوم 45 وما بعده: محكمة المطالبات الصغيرة

بالنسبة للديون التي تقل عن 10000 جنيه، يمكنك تقديم مطالبة من خلال Money Claims Online، وهي عملية المطالبات الصغيرة الحكومية عبر الإنترنت. وتعتمد الرسوم على حجم الدين وتبدأ من نحو 35 جنيها للمطالبات الصغيرة. لا تحتاج إلى محامٍ للمطالبات الصغيرة، وقد تم تصميم العملية لتكون واضحة للأفراد وأصحاب المهن الوحيدين.

إذا لم يستجب المدين لمطالبة المحكمة خلال الموعد النهائي المحدد، فيمكنك التقدم بطلب للحصول على حكم غيابي. إذا استجابوا وتنازعوا على الدين، فقد تنتقل القضية إلى جلسة استماع.

كيف يساعد WOPA

إن متابعة الدفعات المتأخرة يدويًا تستغرق وقتًا طويلاً ومن السهل نسيانها. يقوم WOPA بأتمتة المراحل الأولى من العملية حتى لا تضطر إلى تذكر من تأخر أو متى يجب أن يخرج التذكير التالي.

عند إرسال فاتورة من خلال WOPA، تتم جدولة التذكيرات التلقائية بعد 7 و14 و28 يومًا من تاريخ الاستحقاق. التذكيرات الأولى مهذبة ومهنية. ولمتابعات أكثر دقة، تطلب WOPA موافقتك قبل إرسال أي شيء.

يمكنك أن تسأل "من لم يدفع؟" في أي وقت وتعرض لك WOPA كل فاتورة مستحقة. عندما يدفع العميل، تخبر WOPA وتتوقف التذكيرات على الفور.

يعالج WOPA التذكيرات. أنت تتعامل مع العلاقة. ولن تفقد أبدًا من يدين بماذا.

انضم إلى قائمة الانتظار للحصول على أسعار المؤسس عند إطلاق WOPA.

تنصل. هذه المقالة هي معلومات عامة فقط. إنها ليست نصيحة قانونية أو ضريبية أو لتحصيل الديون. تعتمد قواعد السداد المتأخر على نوع العميل والعقد والفاتورة والولاية القضائية. في حالات محددة، استشر محاميًا أو اتصل بـ Citizens Advice.